Волатильность

Волатильность — это показатель того, насколько сильно и быстро меняется цена какого-либо актива (например, золота, акций, валюты) за определённый период времени.

Волатильность показывает, насколько "капризно" ведёт себя цена:

Если цена часто скачет вверх и вниз, это высокая волатильность.

Если изменения цены происходят медленно и незначительно, это низкая волатильность.

ПРИМЕР

Цена золота:

Сегодня $1900 за унцию, завтра $2000, послезавтра $1800.

Это высокая волатильность, потому что цена сильно колеблется.

Цена на хлеб в магазине:

Сегодня 50 гривен, через месяц 51 гривна, через год 52 гривны.

Это низкая волатильность, потому что цена меняется медленно.

ПОЧЕМУ ВОЛАТИЛЬНОСТЬ ВАЖНА

Для инвесторов:

Высокая волатильность может приносить как большие прибыли, так и большие убытки.

Низкая волатильность означает меньший риск, но и меньшие возможности заработать.

Для оценки риска:

Высокая волатильность означает, что актив непредсказуемый, и инвестирование в него связано с риском.

Для планирования:

В условиях низкой волатильности легче прогнозировать цены и принимать решения.

ГДЕ ВСТРЕЧАЕТСЯ ВОЛАТИЛЬНОСТЬ

Фондовый рынок: Акции технологических компаний, например, могут иметь высокую волатильность.

Валюты: Курс биткоина или других криптовалют может резко меняться в течение дня.

Товары: Цена на нефть или золото иногда резко меняется из-за мировых событий.

УЧЕТ ВОЛАТИЛЬНОСТИ В ИНВЕСТИЦИЯХ

Волатильность — важный фактор при выборе активов для инвестирования. Она помогает понять риск и потенциальную прибыль от вложений. Вот как учитывать волатильность в своих решениях.

1. Понимание своей терпимости к риску

Если вы готовы рисковать:

Высокая волатильность может принести высокую прибыль, но и большие убытки.
Примеры активов: акции развивающихся компаний, криптовалюты, фьючерсы.

Если вы осторожны:

Низкая волатильность обеспечивает стабильность, но потенциальная прибыль будет ниже.
Примеры активов: облигации, индексные фонды, золото.

2. Диверсификация портфеля

Смешивайте активы с разной волатильностью:

Например, сочетайте стабильные облигации с более рискованными акциями.
Это поможет снизить общий риск.

Пример:

60% портфеля в акциях с умеренной волатильностью.
30% — в облигациях с низкой волатильностью.
10% — в криптовалютах с высокой волатильностью.

3. Использование показателей волатильности

Стандартное отклонение:

Показывает, насколько цена актива отклоняется от среднего значения.

Коэффициент Бета (β):

Показатель, как сильно актив реагирует на изменения рынка.
Бета > 1: Высокая волатильность.
Бета < 1: Низкая волатильность.

VIX (индекс страха):

Измеряет волатильность рынка в целом (например, фондового).

4. Инвестируйте постепенно (стратегия DCA)

Метод усреднения стоимости:

Регулярно вкладывайте фиксированную сумму, чтобы снизить риск покупки на "пике" цены.

Пример: покупка акций или криптовалюты каждый месяц на одну и ту же сумму.

5. Учитывайте рыночные условия

Высокая волатильность:

Инвесторы часто избегают активов с высокой волатильностью в кризис или неопределенность.
Это может быть временем для долгосрочных вложений, если вы готовы к риску.

Низкая волатильность:

Хорошо для краткосрочного планирования, но ограничивает возможность быстрого роста.

6. Управляйте эмоциями

Избегайте импульсивных решений:

Высокая волатильность может вызывать панику или азарт.

Фокусируйтесь на долгосрочной стратегии:

Оцените свои цели и сохраняйте спокойствие при резких колебаниях.

ПРИМЕР СТРАТЕГИИ

Вы хотите инвестировать в золото:

Анализируете историческую волатильность цены золота.

Приобретаете его на долгий срок для защиты от инфляции.

Если волатильность временно увеличивается (например, из-за мирового кризиса), вы используете это как возможность купить дешевле.

Все права защищены (All rights reserved).
Копирование статьи только с активной ссылкой на сайт "Дарина".